银行业8月数据：固定资产投资和楼市火爆共同推动中长期贷款快速增长

估值可望理性修复,银行板块四季度跑赢大盘机会大。我们维持在中期业绩总结报告中对上市银行业绩的展望,2009 年得益于规模快速增长和费用、拨备的有效控制,全年业绩增速将接近10%,而2010 年行业增速将略超20%。银监会的资本补充新规的实施是一个渐进的过程,融资压力对银行业的心理压力大于实质影响。估值水平的理性修复将助推四季度银行不错的股价表现,维持行业“增持”的投资评级。投资策略上,结合估值、业绩成长性和再融资压力,我们建议重点关注估值上具有显著优势的民生、兴业和浦发银行以及业务区域迅速扩大,由市级银行跃升至省级银行的南京银行。

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